Wie können Sie sich eine Krankenversicherung leisten, wenn Sie nicht förderfähig sind?

Die amerikanische Krankenversicherung ist teuer.Staatlich subventionierte Deckungen (Medicare, Medicaid und CHIP), Arbeitgebersubventionen und Tauschprämiensubventionen machen die Deckung für die meisten Menschen erschwinglich. Was aber, wenn Sie keine Subventionen erhalten? Haben Sie Optionen für eine erschwingliche Abdeckung?

Wie viel kostet die Krankenversicherung?

Die durchschnittliche, vom Arbeitgeber gesponserte Krankenversicherung kostet im Jahr 2017 für einen einzelnen Angestellten 557 US-Dollar und für eine Familie 1.562 US-Dollar pro Monat.

Die meisten Arbeitgeber zahlen einen erheblichen Teil dieser Kosten, sodass die Mitarbeiter einen überschaubareren Anteil erhalten. Dies ist jedoch nicht immer der Fall, wenn Sie Familienmitglieder in Ihren Plan aufnehmen.

Für Personen, die ihre eigene Krankenversicherung abschließen, betragen die durchschnittlichen Vollkosten eines Plans, der in einem Bundesstaat gekauft wurde, der den staatlich geführten Austausch (HealthCare.gov) verwendet, $ 597 pro Monat pro Teilnehmer im Jahr 2018. Aber die meisten Menschen, die Deckung kaufen Die Börse kann Prämiensubventionen (Prämiensteuergutschriften) erhalten, die ihre durchschnittliche Prämie auf nur 78 USD / Monat senken.

Landesweit sind jedoch rund 13 Prozent der Börsenteilnehmer nicht für Prämiensubventionen qualifiziert und müssen für ihre Abdeckung den vollen Preis zahlen. Darüber hinaus bezahlt jeder, der sich außerbörslich anmeldet (dh, die Deckung direkt bei einer Versicherungsgesellschaft abwickelt), den vollen Preis, da außerhalb der Börse keine Prämiensubventionen zur Verfügung stehen.

Was ist, wenn Sie den vollen Preis zahlen müssen?

Während Arbeitgeberzuschüsse und Steuergutschriften die Prämie für die meisten Menschen erschwinglich halten, helfen sie jedoch nicht jedem.

Manche, die keine Prämien erhalten, verdienen so viel, dass ihre Krankenversicherung - selbst zum vollen Preis - immer noch einen überschaubaren Prozentsatz ihres Einkommens ausmacht. Wenn Sie in einem Gebiet leben, in dem die Krankenversicherung teuer ist (Charlottesville, Virginia ist ein gutes Beispiel für 2018) und Ihre vierköpfige Familie 30.000 US-Dollar pro Jahr zahlen muss, ist dies viel realistischer, wenn Sie 500.000 US-Dollar pro Jahr verdienen Es ist, wenn Sie $ 105.000 / Jahr verdienen.

In beiden Fällen ist Ihr Einkommen für Subventionen zu hoch. Wenn Sie jedoch 500.000 US-Dollar verdienen, betragen die Prämien nur 6 Prozent Ihres Einkommens. Wenn Sie jedoch 105.000 US-Dollar verdienen, sind die Prämien 29 Prozent Ihres Einkommens.

Für die Perspektive hier ist es wichtig, das für Leute zu verstehen, die tun Für Prämienbeihilfen qualifiziert, ermittelt der IRS anhand eines Prozentsatzes des Haushaltseinkommens, was als "bezahlbar" gilt. Für Haushalte mit dem höchsten förderfähigen Einkommen (dh bis zu 400 Prozent der Armutsgrenze) erwartet der IRS, dass sie knapp 10 Prozent ihres Einkommens für den Benchmark-Silberplan zahlen. Sie können weniger zahlen, wenn sie einen günstigeren Plan kaufen, oder mehr, wenn sie einen teureren Plan kaufen. Haushalte mit niedrigem Einkommen zahlen einen geringeren Prozentsatz ihres Einkommens für die Krankenversicherung, und die Prämiensubventionen machen den Unterschied aus.

Im oberen Bereich wird die Deckung jedoch als erschwinglich angesehen, wenn sie etwas weniger als 10 Prozent des Haushaltseinkommens ausmacht. Dies gilt jedoch nur, wenn der Haushalt Prämiensubventionen erhalten kann. Wenn dies nicht der Fall ist, gibt es keine Begrenzung für den Prozentsatz des Einkommens, den sie möglicherweise für den Kauf einer Krankenversicherung aufwenden müssen.

Wer muss unbezahlbare Krankenversicherungsprämien zahlen?

Es gibt einige verschiedene Umstände, unter denen eine Person möglicherweise weit über 10 Prozent ihres Haushaltseinkommens für die Krankenversicherung zahlen muss und trotzdem keinen Anspruch auf Subventionen hat.

Werfen wir einen Blick darauf, was sie sind:

• Ihr Haushalt ist von der familiären Störung betroffen. Dies bedeutet, dass Sie oder Ihr Ehepartner Zugang zu einer vom Arbeitgeber gesponserten Deckung haben, die als erschwinglich gilt nur für die Abdeckung der Mitarbeiter (Das heißt, es kostet 2018 nicht mehr als 9,56 Prozent des Haushaltseinkommens des Arbeitnehmers; dies wird 2019 auf 9,86 Prozent steigen), aber die Kosten für die Hinzunahme von Familienmitgliedern drängen die von der Lohnabrechnung abgezogenen Prämien über dieses Niveau.Unter diesen Umständen haben Ihre Familienangehörigen leider keine Prämiensubventionen, wenn sie in der Börse Deckung kaufen. Und Sie stellen möglicherweise fest, dass unabhängig davon, ob Sie die Familienmitglieder in den vom Arbeitgeber gesponserten Plan ODER den Kaufschutz für sie einbinden, die Kosten für einen unerschwinglichen Prozentsatz Ihres Haushaltseinkommens ausmachen.
• Sie verdienen mehr als 400 Prozent der Armutsgrenze, aber nicht genug, um die Prämien zu einem erschwinglichen Prozentsatz Ihres Einkommens zu machen. Für den Deckungszeitraum 2019 werden die Zahlen der Armutsgrenze 2018 zur Bestimmung der Förderfähigkeit herangezogen (die Vorjahreszahlen werden immer verwendet, da die offene Registrierung vor der Veröffentlichung der neuen Zahlen erfolgt). Um herauszufinden, was das für Ihre Familie bedeutet, ermitteln Sie Ihre Familiengröße in diesem Diagramm und multiplizieren Sie den Einkommensbetrag mit vier.Wenn Sie also eine Einzelperson sind, die sich für die Deckung 2019 bewirbt, endet Ihre Förderfähigkeit, wenn Ihr Einkommen über 48.560 USD liegt. Und wenn Sie eine vierköpfige Familie haben, endet Ihre Förderfähigkeit, wenn Ihr Einkommen über 100.400 USD liegt. Dies sind sicherlich keine Niedriglohnlöhne, aber Menschen, die etwas über diesen Niveaus verdienen, werden in den meisten Regionen des Landes wahrscheinlich nicht als wohlhabend angesehen (offensichtlich liegen die $ 100.000 in der Mitte von Kansas viel weiter als in San Francisco oder New.) York City, aber es gibt keine Anpassung aufgrund der Lebenshaltungskosten in verschiedenen Gebieten.
• Sie befinden sich in der Abdeckungslücke von Medicaid. Es gibt 19 Staaten, in denen Medicaid im Rahmen des ACA nicht erweitert wurde (dies wird auf 17 sinken, sobald Virginias Medicaid-Erweiterung 2019 in Kraft tritt und sobald Maines von Wählern genehmigte Medicaid-Erweiterung letztendlich implementiert ist).In 18 dieser Staaten (alle außer Wisconsin) gibt es wenig finanzielle Unterstützung für Menschen, die weniger als die Armutsgrenze verdienen, sich aber nicht für Medicaid qualifizieren (einschließlich aller nicht behinderten Erwachsenen, die keine unterhaltsberechtigten Kinder haben).. Wenn Sie sich in dieser Situation befinden, müssen Sie für die Krankenversicherung den vollen Preis zahlen, was für Menschen, die unterhalb der Armutsgrenze leben, im Allgemeinen nicht realistisch ist.

Was können Sie tun, wenn Sie unbezahlbare Prämien haben?

Die meisten Amerikaner erhalten Deckung durch ein subventioniertes staatliches Programm (Medicare, Medicaid oder CHIP), einen vom Arbeitgeber geförderten Plan, der erhebliche Arbeitgebersubventionen beinhaltet, oder einen durch den Austausch subventionierten individuellen Marktplan. Die Leute, die den vollen Preis für ihre Deckung zahlen müssen, gehen also manchmal verloren. Wenn Sie jedoch mit einer Prämienrechnung konfrontiert werden, die einen erheblichen Teil Ihres Einkommens ausmacht, sind Sie nicht alleine. Lassen Sie uns einen Blick darauf werfen, was Sie in dieser Situation tun können.

Verstehen Sie zunächst, warum Sie mit Ihren Prämien keine finanzielle Unterstützung in Anspruch nehmen können. In den meisten Fällen befinden Sie sich in einem der drei oben beschriebenen Szenarien.

Sprechen Sie mit Ihrem Arbeitgeber

Wenn Ihre Familie von der familiären Störung betroffen ist, kann es hilfreich sein, die Situation mit Ihrem Arbeitgeber zu besprechen. Wenn Ihr Arbeitgeber beispielsweise Ehegatten Deckung anbietet, jedoch die gesamte Prämie von der Lohnabrechnung abgezogen werden muss (dh der Arbeitgeber zahlt keinen der Kosten für die Deckung des Ehegatten), wissen sie möglicherweise nicht, dass sie versehentlich Familien versenden - insbesondere diejenigen mit niedrigeren Einkommen - zu unerschwinglichen Prämien aufgrund des Familienproblems. Sobald sie die Auswirkungen auf die Familien ihrer Angestellten verstehen, können sie die von ihnen angebotenen Leistungen ändern (oder auch nicht, aber es kann nicht schaden, sie mit Ihrem Arbeitgeber zu besprechen).

Passen Sie Ihr Einkommen an, um sich für Subventionen zu qualifizieren

Die Anpassung Ihres Einkommens an Prämiensubventionen im Austausch kann sowohl am oberen als auch am unteren Ende des Subventionsberechtigungsspektrums wirken.

Wenn Ihr Einkommen für Subventionen zu niedrig ist und Sie sich in einem Bundesstaat befinden, der Medicaid erweitert hat (DC und 31 Bundesstaaten), haben Sie Anspruch auf Medicaid, sodass Sie immer noch Deckung haben. Wenn Sie sich jedoch in einem Bundesstaat befinden, der Medicaid nicht erweitert hat, werden Sie möglicherweise die Richtlinien für die Förderfähigkeit von Medicaid als sehr streng betrachten. Sie erhalten keine Prämiensubventionen im Austausch, wenn Sie nicht mindestens die Armutsgrenze verdienen (das sind 12.140 USD für eine Einzelperson, die sich im Jahr 2019 einschreibt, und 29.420 USD für eine fünfköpfige Familie) Haushaltseinkommen weit über diesen Werten, so dass nur Erwachsene in der Medicaid-Deckungslücke stecken).

Wenn Ihr Einkommen also unterhalb der Armutsgrenze liegt, sollten Sie sich doppelt vergewissern, dass Sie jedes Einkommen angeben. Dinge wie Babysitting-Einkommen oder Bauernmarkterlöse könnten ausreichen, um Ihr Einkommen über die Armutsgrenze hinauszuschieben, wodurch Sie Anspruch auf erhebliche Prämiensubventionen haben. Abhängig von Ihrem Alter und Ihrem Wohnort können diese Subventionen viele tausend Dollar pro Jahr betragen. Und wenn Ihr Einkommen etwas über der Armutsgrenze liegt, können Sie mit den Subventionen eine Krankenversicherung abschließen, die Sie nur etwa zwei Prozent Ihres Einkommens kostet. Es lohnt sich also, zu sehen, ob es ein bisschen Nebeneinkommen gibt, das Sie verdienen könnten, um Sie in den subventionsfähigen Bereich zu bringen.

Am oberen Ende der Subventionsberechtigungsskala gibt es auch Änderungen, die Sie vornehmen können, um Ihr Einkommen in den Subventionsberechtigungsbereich zu bringen, ohne dass Sie Ihr Einkommen tatsächlich zurücknehmen müssen. Im Wesentlichen geht es darum zu verstehen, was als Einkommen zählt. Für die Förderfähigkeitsermittlung verwendet der IRS ein modifiziertes angepasstes Bruttoeinkommen (MAGI), aber es ist eine Formel, die für den ACA spezifisch ist, und unterscheidet sich daher von MAGI, die in anderen Situationen verwendet wird.

Dieses Diagramm ist hilfreich, wenn Sie sehen möchten, wie MAGI für die Förderfähigkeit der Subventionen berechnet wird. Kurz gesagt, Sie nehmen Ihre AGI von unten auf der ersten Seite Ihrer 1040, und für die meisten Menschen ist MAGI die gleiche wie ihre AGI. Es gibt jedoch drei Einkommensquellen, die - wenn Sie sie haben - zu Ihrer AGI hinzugefügt werden müssen, um Ihre MAGI (ausländisches Einkommen, steuerfreie Zinsen und nicht steuerpflichtige Sozialleistungen) zu erhalten.

Die in den Zeilen 23 - 35 Ihres 1040 aufgeführten Abzüge dienen jedoch dazu, Ihre AGI zu senken. Sie müssen nicht zurückgerechnet werden, wenn Sie Ihre MAGI für die Bestimmung der Förderfähigkeit berechnen. Dies unterscheidet sich von MAGI-Berechnungen für andere Zwecke.

Wenn Sie also Beiträge zu einer traditionellen IRA leisten (einschließlich SEP- oder SIMPLE-IRAs, wenn Sie eine selbständige Erwerbstätigkeit ausüben), wird der Beitrag, den Sie leisten, Ihr Einkommen für die Bestimmung der Subventionsberechtigung mindern. Dasselbe gilt auch, wenn Sie Beiträge zu einem Sparbuch leisten (beachten Sie, dass Sie einen Versicherungsschutz gemäß HSA mit hohem Selbstbehalt haben müssen, um einen Beitrag zu einer HSA zu leisten).

Ein Beispiel: Raquel und Jose haben zwei Kinder, und ihr Haushaltseinkommen liegt 2018 bei 108.000 US-Dollar. Die Obergrenze für die Förderfähigkeit von Subventionen beträgt 2018 US-Dollar für eine vierköpfige Familie (2018) Wahlberechtigung für 2018-Pläne). Auf den ersten Blick scheint es so, als würden Jose und Raquel keine Subventionen erhalten.

Nehmen wir an, sie leben in Cedar, Iowa, sind beide 45 Jahre alt, und ihre Kinder sind 12 und 10. Ohne Prämiensubventionen ist der billigste Plan, den sie 2018 erhalten könnten, 2.133 $ / Monat (das ist für einen Bronzeplan; Der billigste Silberplan, den sie bekommen könnten, beträgt 2.630 $ / Monat.Das sind fast 24 Prozent ihres Einkommens für den billigsten verfügbaren Plan mit einer maximalen Auslage von 13.300 US-Dollar für die Familie.

Aber was wäre, wenn ihr MAGI stattdessen 97.000 Dollar hätte? Jetzt könnten sie eine Prämiensubvention von 1.857 USD / Monat erhalten. Dies würde die Kosten des günstigsten Plans auf nur 276 $ / Monat senken. Oder sie könnten einen Silberplan für 772 $ / Monat erhalten.

Es stellte sich heraus, dass, wenn Jose und Raquel jeweils den maximal zulässigen Betrag zu einer traditionellen IRA (5.500 $ im Jahr 2018) beisteuerten, ihr ACA-spezifischer MAGI um 11.000 USD von 108.000 USD auf 97.000 USD sinken würde. Das würde sie in den subventionsberechtigten Bereich bringen, und sie würden im Laufe des Jahres 2018 Prämiensubventionen in Höhe von 22.284 $ erhalten. Und die 11.000 $, die sie zu ihren Vorsorgekonten beigetragen haben, sind nicht verschwunden - sie tragen dazu bei, ihr Nestei anzubauen und dies zu gewährleisten Sie können sich eines Tages zurückziehen.

Wenn Jose und Raquel mit ihrem Einkommen von 108.000 US-Dollar einen HSA-qualifizierten Gesundheitsplan auswählen würden, würde die Krankenversicherung Prämien in Höhe von 2.258 US-Dollar pro Monat kosten. Wenn sie sich jedoch für diesen Plan entschieden haben, steuerten sie ihren IRAs maximal bei und auch den maximal zulässigen Betrag zu einer HSA beigetragen (6.900 US-Dollar im Jahr 2018, wenn Sie im Rahmen eines von der HSA qualifizierten Plans Familienschutz haben), würde deren MAGI auf 90.100 US-Dollar fallen (das sind 108.000 US-Dollar minus 11.000 US-Dollar für die IRA-Beiträge, minus 6.900 US-Dollar für den HSA-Beitrag).

Dies würde sie für eine noch größere Prämiensubvention von 1.912 $ / Monat in Frage stellen. Der HSA-qualifizierte Gesundheitsplan würde sie nach der Subventionierung nur 346 US-Dollar pro Monat kosten. Und das Geld, das sie in die HSA investieren, senkt ihr Einkommen für die Bestimmung der Förderfähigkeit, aber es ist immer noch ihr Geld. Sie verbleibt in ihrer HSA und wird von einem Jahr zum nächsten verschoben, bis sie sie für medizinische Ausgaben benötigen (oder sie können sie nach ihrem 65. Lebensjahr als Ersatzkonto nutzen).

Nichts davon sollte als Steuerberatung betrachtet werden. Wenn Sie Fragen zu Ihrer spezifischen Situation haben, wenden Sie sich an einen Steuerberater. Der entscheidende Punkt dabei ist jedoch, dass Sie Schritte unternehmen können, um Ihre MAGI zu reduzieren und möglicherweise Anspruch auf Prämiensubventionen zu haben. Und das Beste: Wenn Sie IRA-Beiträge und / oder HSA-Beiträge verwenden, um Ihre MAGI zu senken, verbessern Sie gleichzeitig auch Ihre finanzielle Zukunft.

Berücksichtigen Sie Abdeckungsoptionen, die nicht ACA-kompatibel sind

Für manche Menschen gibt es einfach keine Möglichkeit, eine ACA-konforme Deckung mit einer Prämie zu erhalten, die als angemessener Prozentsatz ihres Einkommens betrachtet werden kann. Die Schwelle dessen, was als erschwinglich betrachtet werden kann, variiert offensichtlich von Person zu Person. Die IRS hält die Deckung für unerschwinglich, wenn die Prämien für den günstigsten Plan in Ihrer Region Sie 2018 mehr als 8,05 Prozent Ihres Einkommens kosten würden.

Aber manche Menschen, die sich nicht für Prämienbeihilfen qualifizieren, sind möglicherweise bereit, mehr zu zahlen - das hängt im Allgemeinen von den Umständen ab. Die meisten Menschen, die mehr als 400 Prozent der Armutsgrenze verdienen, würden wahrscheinlich 10 Prozent ihres Einkommens für erschwinglich halten, aber Prämien, die 30 Prozent ihres Einkommens aufbrauchen, würden wahrscheinlich als unbezahlbar angesehen.

Da die Prämien auf dem ACA-konformen Einzelmarkt gestiegen sind, wird die Wahrscheinlichkeit, dass Personen, die sich nicht für Prämiensubventionen qualifizieren, zunehmend weniger Deckung erhalten, immer geringer, da die Prämien einen immer höheren Prozentsatz ihres Einkommens verbrauchen.

Wenn Sie sich Ihre Krankenversicherung wirklich nicht leisten können, können Sie eine Befreiung von der Erschwinglichkeit (über den IRS, wenn Sie Ihre Steuern einreichen, oder über die Börse, wenn Sie einen Plan kaufen) von der individuellen Vertragsstrafe des ACA beantragen. Die Strafe wird 2019 in den meisten Staaten beseitigt, gilt jedoch noch im Jahr 2018. Sie wird jedoch nicht für Personen bewertet, die mehr als 8,05 Prozent ihres Einkommens für den günstigsten verfügbaren Plan zahlen müssten.

Aber auch wenn Sie die Strafe nicht bezahlen müssen, sind Sie immer noch nicht versichert. Und das stellt ein erhebliches Problem dar, wenn Sie mehr als eine routinemäßige medizinische Versorgung benötigen. Wenn Sie also keine ACA-konforme Abdeckung leisten können, sollten Sie einige Alternativen in Betracht ziehen. Diese schließen ein:

• Ministerien für die Gesundheitsfürsorge (Personen, für die ein Ministerium für die Gesundheitsfürsorge zuständig ist, sind von der Einzelmandatsstrafe des ACA ausgenommen, die Abdeckung selbst entspricht jedoch nicht dem ACA).
• Verbandsgesundheitspläne (die Trump-Administration hat die Regeln überarbeitet, um den Verbandsgesundheitsplan für Selbständige besser zugänglich zu machen; die Verfügbarkeit von Plänen variiert je nach Branche und Art der Branche; zum Teil unterliegen diese Pläne dem ACA, aber Dies gilt nur für Großgruppenpläne, wobei die Vorschriften nicht so streng sind wie diejenigen für Einzel- und Kleingruppenpläne.
• Kurzfristige Krankenversicherungspläne (die Trump-Administration hat neue Regeln vorgeschlagen, um kurzfristige Pläne mit einer Dauer von bis zu 364 Tagen zu ermöglichen; die Verfügbarkeit dieser Pläne wird von Bundesstaat zu Bundesstaat variieren, selbst nachdem die Bundesvorschriften abgeschlossen sind).

Es gibt andere Optionen, wie z. B. feste Entschädigungspläne, Unfallergänzungen und Pläne für kritische Erkrankungen sowie eine direkte Erstversorgung. Diese sind im Allgemeinen nicht als eigenständige Abdeckung gedacht, auch wenn Sie feststellen, dass sie sich gut mit einer der anderen Arten von Abdeckung kombinieren lassen, was Ihnen zusätzliche Sicherheit gibt.

In Tenessee (und in Iowa ab 2019) stehen Farm Bureau-Pläne, die nicht vom ACA oder den staatlichen Versicherungsabteilungen geregelt sind, für gesunde Teilnehmer zur Verfügung.

Wenn Sie eine nicht ACA-konforme Abdeckung in Betracht ziehen, sollten Sie das Kleingedruckte lesen und wirklich verstehen, was Sie kaufen. Der Plan enthält möglicherweise überhaupt keine verschreibungspflichtigen Medikamente.Es umfasst möglicherweise keine Mutterschaftsvorsorge oder psychiatrische Behandlung. Es kann jährliche oder lebenslange Begrenzungen für den Betrag geben, den es für Ihre Pflege bezahlen wird.

Mit Ausnahme von Verbandsgesundheitsplänen ist es unwahrscheinlich, dass alternative Versicherungsoptionen bereits bestehende Gesundheitsbedingungen abdecken. Dies sind alles Dinge, die Sie verstehen sollten, bevor Sie die Deckung kaufen, da Sie nicht wissen möchten, welche Nachteile die Deckung hat, während Sie sich in einem Krankenhausbett befinden.

Solange Sie die Nachteile verstehen, besteht der Vorteil darin, dass eine Abdeckung, die nicht durch den ACA geregelt wird, erheblich günstiger sein wird als eine ACA-konforme Abdeckung. Sie bekommen das, wofür Sie bezahlen, daher wird es viel mehr Lücken und potenzielle Fallstricke als ein ACA-konformer Plan geben. Eine gewisse Abdeckung ist jedoch besser als keine Abdeckung. Daher ist eine dieser Optionen wahrscheinlich weitaus besser, als völlig unversichert zu bleiben.

Wenn Sie sich für eine alternative Deckung entscheiden, sollten Sie jedes Jahr erneut nachsehen, ob ein ACA-konformer Plan eine realistische Option ist. Da die Armutsgrenze von Jahr zu Jahr zunimmt, steigt auch die förderfähige MAGI. Und da immer mehr Staaten Medicaid entweder durch Gesetzgebung oder über Abstimmungsinitiativen erweitern, wird die Abdeckung für einkommensschwache Amerikaner zunehmend verfügbar sein.

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• Kaiser Familienstiftung. Gesundheitliche Vorteile für Arbeitgeber, 2017 Zusammenfassung der Ergebnisse. 19. September 2017.
• Zentren für Medicare und Medicaid Services. Öffentliche Registrierungsdateien für den Marktplatz für den Registrierungszeitraum von 2018. April 2018.
• Zentren für Medicare und Medicaid Services. Abschluss der Krankenversicherungsbörse 2018, offener Registrierungszeitraum. April 2018.
• Zentren für Medicare und Medicaid Services. Anfang 2018 effektierter Registrierungs-Snapshot. 2. Juli 2018.
• Interner Umsatzservice. Einnahmenverfahren 2017-36 und Einnahmenverfahren 2018-34.
• Abteilung für Gesundheit und Human Services. Büro des stellvertretenden Sekretärs für Planung und Bewertung. US-Bundesrichtlinie für die Armutsbekämpfung zur Bestimmung der finanziellen Berechtigung für bestimmte Bundesprogramme.
• Zentren für Medicare und Medicaid Services. Trends bei der Registrierung von subventionierten und nicht subventionierten Krankenkassen. 2. Juli 2018.