Steuern auf einen Pauschalbetrag für die Zahlung einer Sozialversicherungsunfähigkeit

Haben Sie gerade eine Sozialversicherungs-Invalidenversicherung (SSDI) mit einer Pauschalzahlung erhalten? Es ist zwar eine Erleichterung, um endlich Ihre Vorteile zu erhalten, aber es stellt sich die Frage, wie viel Steuern Sie dafür zahlen müssen. Dieses Geld ist nicht steuerfrei, aber ob Sie Steuern zahlen müssen, hängt von Ihren Einkünften, Abzügen und verschiedenen anderen Faktoren ab. Das IRS stellt ein Arbeitsblatt zur Verfügung, um zu bestimmen, wie viel Sie schulden müssen.

Die Beantragung von SSDI-Leistungen und das Warten auf ein Urteil kann ein langer Prozess sein, der manchmal Monate oder Jahre dauern kann. Viele Menschen, die SSDI-Leistungen erhalten, erhalten eine Pauschalzahlung, um die Bezahlung für die Monate zwischen ihrem offiziellen Beginn der Invalidität und dem Zeitpunkt der endgültigen Gewährung der Leistungen zu decken. Einige dieser großen Schecks können jedoch als Steuern an Uncle Sam zurückgehen. Die Einkommenssteuer wird nicht automatisch einbehalten, so dass Sie in einigen Monaten keine böse Überraschung erleben möchten.

Die Hälfte Ihrer SSDI-Leistungen ist jedes Jahr steuerpflichtig

Laut dem Steueranwalt Paul Gada vom Allsup Disability Life Planning Center sind die regelmäßigen monatlichen SSDI-Zahlungen nicht so besorgniserregend, da viele Menschen, die sich im Durchschnitt auf $ 1.165 pro Monat (für 2015) verlassen, ihre einzige Quelle dafür sind Einkommen schuldet keine Steuern. Die Erfassung des Pauschalbetrags als Einkommen für ein Steuerjahr kann jedoch zu Steuern führen. Sie könnten am Ende mehr zahlen, als Sie bezahlen müssen, wenn Sie nicht den richtigen Rat bekommen.

Bis zu 50 Prozent der Sozialversicherungsleistungen für Behinderte sind jedes Jahr steuerpflichtig. "Der tatsächliche Betrag wird ermittelt, indem die Hälfte der SSDI-Leistungen des Steuerpflichtigen zu allen anderen Einkommensquellen addiert wird. Eine Bundeseinkommensteuererklärung muss eingereicht werden, wenn das Bruttoeinkommen nach IRS-Regeln über einem bestimmten Betrag liegt", sagt Gada. Ob Sie aufgrund der Pauschalzahlung Steuern schulden, hängt davon ab, wie viel Sie erhalten und wie viel Einkommen Sie in den Steuerjahren erzielt haben.

Verwenden Sie Arbeitsblätter der IRS-Publikation 915, um Ihre Steuer zu ermitteln

Es kann für Sie von Vorteil sein, den gesamten Pauschalbetrag des laufenden Steuerjahres in Anspruch zu nehmen oder die IRS-Arbeitsblätter zu verwenden, um ihn auf frühere Steuerjahre zu verteilen. Sie ändern Ihre vorherigen Steuererklärungen nicht, Sie werden herausfinden, was zu Ihrem Vorteil ist, indem Sie ein Arbeitsblatt verwenden, das zusammen mit Ihrer aktuellen Steuererklärung hinterlegt ist. Sie zahlen den niedrigeren Betrag, der im Arbeitsblatt festgelegt ist.

Wenn Sie eine einmalige SSDI-Zahlung erhalten haben, wird der in Feld 3 des Formulars SSA-1099 von der Sozialversicherungsverwaltung enthaltene Betrag angezeigt. In der IRS-Publikation 915 bereitgestellte Arbeitsblätter können verwendet werden, um den zu versteuernden Teil einer rückwirkenden SSDI-Zahlung zu bestimmen.

Gada bemerkt, dass es schwierig oder verwirrend sein kann, dies von Hand zu tun. Am besten behandeln Sie diese Software mit einer Steuervorbereitungssoftware oder einem Steuerfachmann, um Ihre Rückgabe vorzubereiten.